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2021.09.23 2021.05.12

バイナリーオプションの危険な詐欺手口!安全に取引するための3つの心得

この記事で学べること

  • バイナリーオプションは怪しい投資なのか
  • バイナリーオプションは実際儲かるものなのか
  • バイナリーオプションで勝つためにすべきこと
たなかの写真
この記事のライター たなか

FXでの借金経験を経て、取り組みを学び直し。FXとバイナリーオプションで堅実な利益をあげるために猛勉強中のライター

バイナリーオプションは危険なのか、安全に取引できるのか、気になりますよね。

結論から言うと、バイナリーオプション自体は健全な投資であり、実際に儲けている人もいます

しかし、バイナリーオプションといえば詐欺のニュースで取り上げられるなど、危険なイメージがあります。

今回は、実際に起きたバイナリーオプションの詐欺手口を解説しつつ、投資としての価値があるのかデータをもとにご紹介します。

記事内では、バイナリーオプションで儲けるための3つの心得についても解説していますので、ぜひ参考にしてみてくださいね

1. 【怪しい投資?】バイナリーオプションとは

bo怪しい01

まずは、バイナリーオプションの全体像を確認しましょう。

1.1 バイナリーオプションは二択を選ぶ投資

バイナリーオプションは、通貨の価格が判定時刻の時点で目標価格より上がっているか下がっているかを予測する取引です。

上がるか下がるかの「二択」から選ぶのみ、複雑な注文方法も無いため取引もシンプルで、初心者にも取り組みやすい投資として人気があります。

同じ為替を扱うFXはよく比較対象として挙げられますが、それぞれの特徴を活かしてバイナリーオプションと並行して取引をするトレーダーもいますよ。

boギャンブル記事内01

1.2 バイナリーオプションは投資の一つ

バイナリーオプションは「オプション取引」と呼ばれる金融商品であり、れっきとした投資対象の一つです

投資ですので勝ったり負けたりはありますが、そのことがバイナリーオプションに怪しいイメージを植え付けた直接の原因なわけではありません。

原因としては、バイナリーオプションを利用した「詐欺」が発生しているからです

次項では、バイナリーオプション詐欺の具体例を見ていきます。

2. 怪しいイメージなのは実際に詐欺が発生しているから【詐欺の常套手段と対策を解説】

bo怪しい02

バイナリーオプションに怪しいイメージがあるのは、詐欺に利用されてしまうことが原因です。

2.1 勝率90%超えの最強ツールが怪しい

1つ目は、勝てるツールをうたい高額で売りつける詐欺手口です。

自動売買ツールを買おうと思い、インスタで探し見つけましたが、ツール自体が50万円で、一応専用PCが4万円らしいんですが明らかに詐欺ですかね!?
(振込先は本名らしいです。法的な取引も交わせるそうです。)
いざ買って適当なプログラムが組まれてる可能性もありますよね
詐欺を見抜く方法ありますか?
信じていいのかわかんないです
正直自動売買ツールで稼ぐことはできますか?

(引用元:Yahoo!知恵袋

この方は踏みとどまることができましたが、思い切って購入をしていれば、完全に詐欺の罠にはまっていました。

このような詐欺に騙される原因としては、ツールがなければ稼げないと勘違いをしてしまうことです

もちろんそのようなことは一切ありません。

世の中には他の方法で稼げているトレーダーはたくさんいます。

稼げるようになるには高額ツールでなくとも問題ないということを、念頭に置いておくことが大切です。

2.2 儲かる方法教えます美人レクチャー講師が怪しい

2つ目は、儲かる方法教えますと近づき、高額な助言料を請求する詐欺です。

為替相場の上下を予想して投資する金融商品「バイナリーオプション」の助言名目で現金をだまし取ったとして、アイドルグループ「SKE48」の元メンバー山田樹奈さんらが3月16日、詐欺や特定商取引法違反(不実告知)などの疑いで愛知県警に逮捕された。

(引用元:Yahoo!ニュース

SNSやマッチングアプリを中心に行われており、身近なところにも詐欺がありますので、儲け話には注意してください。

わざわざ見ず知らずの人に、必ず儲けられる方法など教えないでしょう

自分にだけメリットがあるような話を、素直に受けとってしまうのは危険です。

当たり前の話になってしまいますが、稼ぐ方法に裏技はありません。

自ら実践する試行錯誤のみが稼げる自分を作りあげることを、忘れないようにしたいですね。

2.3 師匠が稼ぐ友人の誘いが怪しい

最後は、友人から儲け話をもちかけられるパターンです。

友人や後輩等に、「投資でかなり稼いでいるすごい人がいる。話を聞かせたい。」等と連絡し、喫茶店に誘い出す。喫茶店で投資で稼ぐすごい人(商品説明担当者)が、「このUSBを使ってバイナリーオプション取引をすれば、資産を増やせる。」等と収益が上がっているかのように説明し、約54万円のUSBメモリーの購入を勧める。

(引用元:東京都

詐欺に騙されてしまう原因は、「友人からの紹介」というのがポイントで、信用を得やすいので多少強引なやり口でもまかり通ってしまうことです

中には、学生ローンを組んでまで買わされた被害者もいるとのこと。

対策としては、投資は自己責任でやると決めることです。

もちろん私生活で友人を避ける必要は全くありませんが、儲け話に限っていえば信頼してはいけません。

うまい話には必ず裏がありますので、慎重に調べた上で自分が納得してから取り組むようにしましょう。

3. 公的機関から注意喚起をされているバイナリーオプション

上記で詐欺の事例をご紹介しましたが、国内外の公的機関からも詐欺に対して注意喚起がされています。

3.1 金融庁から警戒されている

大学生など20歳代を中心に、友人やSNSを通じて知り合った相手から、「必ず儲かる」などと勧められ、バイナリーオプション取引の投資分析ツールの入ったUSBメモリなど、高額な情報商材を購入した後に、海外無登録業者との取引に誘導され、取引を始めたが、「多額の損失が発生した」「業者と連絡が取れない」「解約できない」などのトラブルが急増しています。

詐欺は身近なところから発生し、知らず知らずのうちに罠にはまっていってしまいます。

バイナリーオプションで簡単に勝てることはありませんので、他人からの甘い言葉にはぜひ注意してください。

実際に稼ぐのは自分自身ですから、自らの投資スキルを一番に信用した方が良い選択ができるはずですよ。

3.2 バイナリーオプションの詐欺は海外でも警戒されている

また、バイナリーオプションの詐欺が発生しているのは日本だけではありません。

海外でもバイナリーオプションの詐欺は大きな問題となっているのです

下記は、米国の証券取引委員会によって作成された、バイナリーオプションに関する詐欺に対して注意喚起を促しているレポート資料です。

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(引用元:米国証券取引委員会(SEC)の詐欺に関するレポート

【レポート内容】
・If there is no registration or exemption, then the offer or sale of the binary option to you would be illegal.
(許可や登録なしにあなたにオプション取引を推奨する場合、違法性が高い可能性があります。)

・In addition, some binary options trading platforms may be operating as unregistered broker-dealers.
(加えて、いくつかの取引プラットフォームにおいては、許可を得ていない取引業者によって運営されている可能性があります。)

バイナリーオプションへの勧誘が違法にあたる可能性があること、バイナリーオプション業者が違法な運営活動をしている可能性があることを示しています

バイナリーオプション自体はれっきとした投資の一つではあるのですが、それをとりまく環境には注意が必要です。

バイナリーオプションをあなたに勧めてくる人に違法な行動が見られないか、バイナリーオプションを取引する業者に無登録などの違法性はないか、始める前に十分に調査しましょう。

金融庁に許可を得ている会社はコチラより確認できますので、ぜひ参考にしてみてください。

4. バイナリーオプションって実際どうなの?公式データを分析

bo怪しい03

バイナリーオプションを利用した詐欺があること、公的機関からも注意喚起がされていることを解説しました。

バイナリーオプション自体はどうなの?と疑問に思いますよね。

データを見ながら確認しましょう。

4.1 平均還元率91.7%の投資商品

バイナリーオプションは還元率91.7%の金融投資商品です。

※2020年7月〜2021年6月における8会社10取引の実績の平均数値
※単純平均による参考数値です。

還元率とは、トレーダーが取引している全体の金額のうち、どれくらいの割合が払い戻されているかを示す数値のこと。

還元率が91.7%ということは、取引全体のほぼすべての金額がトレーダーへ返還されていることになりますので、トレーダーは資金の1割ほどの損失を被るにとどまる計算です

また、中には年間平均で97.1%の還元率を示す会社もありますので、トレーダーが不利な状況での取引を強いられるようなことはありません。

【還元率】

 楽天証券GMOクリック証券トレイダーズ証券
(ラダー)
トレイダーズ証券
(レンジ)
IG証券YJFX!
(ラダー)
YJFX!
(レンジ)
FXプライムbyGMO外為どっとコムヒロセ通商
2020年7月97.58%87.12%91.23%95.70%95.02%93.99%91.50%92.03%93.90%
2020年8月99.83%87.26%75.29%94.60%92.03%109.63%91.50%94.24%91.70%
2020年9月97.30%97.39%85.57%103.14%93.00%98.37%82.45%93.80%88.71%95.20%
2020年10月96.46%96.97%86.49%111.67%95.70%96.03%79.32%94.70%91.65%93.40%
2020年11月86.19%96.85%84.26%58.44%94.00%96.60%94.50%93.90%91.01%96.10%
2020年12月87.87%97.02%89.95%86.79%99.40%97.87%84.97%94.30%96.05%90.50%
2021年1月82.22%95.66%92.14%101.67%96.90%93.44%74.68%93.50%95.87%89.60%
2021年2月87.09%97.01%90.85%110.80%95.30%94.32%88.37%93.80%90.54%90.60%
2021年3月86.58%97.97%92.09%87.27%97.10%93.83%78.13%96.30%93.58%90.50%
2021年4月91.72%96.66%88.15%51.98%96.60%95.08%80.49%95.90%90.49%88.10%
2021年5月89.43%95.98%90.56%59.88%94.10%95.68%92.66%94.40%90.64%85.30%
2021年6月90.30%96.48%89.05%50.37%101.80%96.19%117.67%96.10%91.97%94.40%
平均89.52%97.12%88.62%82.38%96.18%95.37%89.74%94.14%92.23%91.61%
(引用元:金融先物取引業協会
※2020年7月〜2021年6月における8会社の実績
※単純平均による参考数値です。

ちなみに還元率について、ギャンブル(公営競技、宝くじ)と以下の通り比較をしてみました。

 バイナリーオプション公営競技(競馬・競艇・競輪)宝くじ
還元率91.7% 74.8%46.5%

バイナリーオプションの還元率は9割以上なのに対して、公営競技は7割5分、宝くじにおいては半分の還元率しかありません。数値の差は歴然ですよね。

バイナリーオプションがギャンブルとは一線を画すものであることは、確認できたのではないでしょうか

4.2 25.6%のトレーダーが利益を獲得する世界

取引金額の9割がトレーダーへ返還されるバイナリーオプションではありますが、大損をする可能性もある、というのはご存知かもしれません。

事実、ギャンブルのように取引をして損をする人も中にはいます。

損失を出す人がどれくらいいるかというと、全体の74.4%の人が口座をプラスにできずに毎月取引を終えています

※2020年7月〜2021年6月における8会社10取引の実績の平均数値
※単純平均による参考数値です。

裏を返せば、25.6%の人だけが利益を出せている計算になります

バイナリーオプションで利益をあげるには、トレーダー同士の奪い合いを勝ち抜き、25.6%以内の上位者になる必要があるということです。

【損失口座の割合】

 楽天証券GMOクリック証券トレイダーズ証券
(ラダー)
トレイダーズ証券
(レンジ)
IG証券YJFX!
(ラダー)
YJFX!
(レンジ)
FXプライムbyGMO外為どっとコムヒロセ通商
2020年7月77.82%85.38%63.79%70.40%76.61%68.93%78.00%76.02%75.40%
2020年8月71.85%78.41%71.11%67.50%74.62%53.07%78.80%80.95%70.80%
2020年9月74.86%74.01%80.30%54.28%69.00%71.30%68.75%77.00%81.48%71.40%
2020年10月83.95%78.13%78.07%70.83%73.30%75.30%72.16%74.20%81.41%67.30%
2020年11月87.11%74.19%84.05%65.11%72.60%71.03%60.45%74.50%74.03%71.70%
2020年12月83.28%75.82%83.26%75.75%73.60%72.92%71.13%70.40%70.88%80.10%
2021年1月85.41%75.57%75.21%54.76%70.30%78.60%74.47%71.70%65.91%77.60%
2021年2月84.80%75.50%80.86%61.11%71.90%75.19%66.49%72.90%77.70%76.60%
2021年3月84.03%75.77%71.54%78.57%69.10%72.02%72.13%70.40%77.15%73.20%
2021年4月82.14%75.87%79.31%58.62%70.00%77.31%70.30%70.40%81.03%73.30%
2021年5月83.05%76.68%80.47%73.68%69.10%79.75%65.41%74.90%77.03%74.40%
2021年6月82.77%75.96%82.79%73.52%70.00%79.75%78.98%73.30%78.70%73.10%
平均83.14%75.60%79.97%66.76%70.57%75.37%68.52%73.88%76.86%73.74%
(引用元:金融先物取引業協会
※2020年7月〜2021年6月における8会社の実績
※単純平均による参考数値です。

この数値は、初心者のままでは利益をあげるのが難しいことを示しています。

トレードの世界では初心者も熟練者も同じ土俵・条件のもと取引をしていますので、初心者がすぐに勝てるようにはならないのが現実でしょう

ですが同時に、知識や経験をつけてスキルアップをして、初心者を脱することができれば、利益をあげるトレーダーになれる可能性も示しているのです

バイナリーオプションに取り組む際は、自身が今どこの段階にいるのか、しっかりと確認することが投資を始める第一歩となりますよ。

そして、利益をあげるトレードスキルを身につけるために、投資としての取り組み方を学んでいきましょう。

5. バイナリーオプションの勉強の仕方5ステップ

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バイナリーオプションの知識をつけて経験を積み、利益をあげられるトレーダーを目指しましょう。

初心者からスキルアップするための手順は以下の通りです。

勉強の仕方5ステップ

・仕組みの理解
・取り組み方の確認
・デモトレードで学ぶ
・記録を取る
・振り返る

基礎学習から手法のブラッシュアップまでを網羅していますので、これからバイナリーオプションを始める方はぜひご覧になってみてください。

5.1 仕組みの理解

まずは、バイナリーオプションの仕組みや基礎知識を身につけることから始めましょう

具体的には、取引の流れ、利益を獲得するまでの流れ、損失が出るまでの流れを確認していきます。

確認作業の中でバイナリーオプション独特の専門用語なども出てきますが、その都度調べながらすすめるのは面倒に感じるはず。

そこで、初めての方でもバイナリーオプションの仕組みを理解できるよう、専門用語をできるだけ使わず丁寧に解説したコンテンツを用意しました

早速仕組みについて学んでみたい場合はご覧になってみてください。

5.2 取り組み方の確認

仕組みについて理解できたら、「投資」としての取り組み方も確認しましょう

取り組みについて確認する理由としては、バイナリーオプションは取り組み方を間違えるとギャンブルになりかねないからです。

ただの娯楽として楽しみたい人はそれでも良いですが、少なくとも今この記事を読んでいる方は投資として利益を積み上げていきたいはず

それならば、ギャンブルとならないよう、投資をするための姿勢や考え方を最初の段階で学んでおくべきです。
ちなみに、投資として取り組むために知っておくべきことは以下の3つです。

【投資としての取り組み方』
・資金管理
・根拠のあるトレード
・取引記録を取る

普段の生活では聞き慣れない言葉かもしれませんが、投資をするにあたっては絶対に欠かせない言葉でもあります。

それぞれ下記の記事で詳しく解説していますので、仕組みの理解ができたらぜひ確認してみてくださいね。

5.3 デモトレードで学ぶ

仕組みの理解、投資としての取り組み方を確認したら、デモトレードで実践的に学んでいきましょう

デモトレードは、バイナリーオプション提供会社が用意しているサービスで、誰でも無料で本番と同じ環境での取引を体験することができます。
投資としての取り組み方である、資金管理の徹底や根拠のあるトレードを身につける練習場所として、デモトレードは最適ですよ。

バイナリーオプションは決して楽して勝てることはありませんので、デモトレードを使ってしっかりと学んでいきます。

練習をせずにいきなり実際にお金を使って取引すると大損してしまうリスクが高まりますから、必ずデモトレードで勝てる状況になるまで練習しましょう

以下の記事ではデモトレードを使ってどのようにスキルアップしていくかを具体的に解説しています。

5.4 記録を取る

デモトレードで取引の練習をする際は、記録を取る練習も同時におこなっていきます

取引記録を正しく取ることが、トレードのスキルアップをするためのキモとなる部分だからです。

トレード記録を取る意味としては、①トレードルールの徹底と②客観的に振り返ることです。

①トレードルールの徹底のための記録

トレード記録はトレードルールを徹底させるためにおこないます

投資としての取り組み方で「資金管理」と「根拠のあるトレード」の重要性を確認しますが、知識を実践で活かすのはなかなか難易度の高い行動です。

ですので、トレードの際に記録を取る習慣をつけることで、なんとなくのトレードをしないよう、自らの手で自分のトレードを矯正していく必要があるのです。

トレード記録はそんなトレード矯正のために役立ってくれますよ。

②客観的に振り返るための記録

トレード記録は客観的に振り返る際に役立ちます

なぜなら、トレードを冷静に見つめ直せるのは、トレードが終わったあとだけだからです。

トレードをしている最中はリアルタイムで損失になったり利益に変わったり、利益や損失が増えたり減ったりと、冷静でいられなくなる状況に長時間直面することになります。
そんな中でのトレード改善や振り返りは難しいでしょう。

ただ、そんなリアルタイムでの心情を記録に残しておけば、自分で見ても客観的にトレード方法の評価ができるようになります。

着実にステップアップするためにも、取引記録を正しく取れるようにしておきましょう。

以下の記事では、どのようにすれば正しく取引記録を取れるのかを解説していますので確認してみてくださいね。

5.5 振り返る

正しく取引記録を取れたら、最後にその結果をもちいて振り返りをしていきます

振り返りとは、取引記録から良い根拠と悪い根拠を洗い出し、改善につなげることです。

具体的には記録したトレードを根拠ごとに分けて、どちらの根拠の方が勝率が良く、利益が残せるのかを確認していきます。
例えば、「ブレイク」「押し目・戻り目」でトレード記録を取っていけば、どちらのトレード方法が良いのかは、それぞれの結果を見ればわかるはずです。

利益がより多く残せる根拠が分かれば、今後はそのトレードに絞って取引をしていけば、より精度の高いトレードができることでしょう。
結果を見れば誰にでも判断できることではありますが、「振り返り」自体をしていなければこのことに気づくことができません。

また、FX会社でも取引履歴を確認することはできますが、履歴にトレードの根拠をメモすることはできません。

ですから、自分の手で記録を取り振り返りをしなければ、根拠の良し悪しを判断するのは難しいでしょう。

「振り返り」は地道な作業ではありますが、改善こそがスキルアップに繋がります

取引記録によるトレード方法の評価、より具体的な改善方法については以下の記事を参考にしてみてください。

6. バイナリーオプションを始めるのにおすすめな会社

bo稼ぐ05

国内バイナリーオプション取扱会社のなかで、おすすめはGMOクリック証券です。

理由としては、還元率が最上位の評価となっているため、より有利なトレードができるからです。

全社平均の91%の中で、GMOクリック証券の還元率は97.1%で国内8社の中で一位となっています

バイナリーオプション取扱会社還元率利益口座の割合リンク
GMOクリック証券会社ロゴ
97.12%24.40%詳しく見る 記事を読む
IG証券96.18%29.43%記事を読む
YJFX会社ロゴ95.37%24.63%記事を読む
FXプライム会社ロゴ94.14%26.12%記事を読む
外為どっとコム92.23%23.14%記事を読む
ヒロセ通商会社ロゴ91.61%26.26%-
楽天証券89.52%16.86%-
トレイダーズ証券88.62%20.03%-
(引用元:金融先物取引業協会
※2020年7月〜2021年6月における8会社の実績
※単純平均による参考数値です。

6.1 GMOクリック証券「外為オプション」

bo会社GMO

バイナリーオプション初心者の方には、GMOクリック証券「外為オプション」がおすすめです。

GMOクリック証券はFX業者として、かなり人気の業者ですので信頼性は担保されています

バイナリーオプションのサービスである外為オプションもシンプルで使いやすいので、操作に不安がある初心者でも安心です。

デモトレードもできますので、1度試してみてください!

7. まとめ

BOまとめ
  • バイナリーオプションは怪しい投資なのか バイナリーオプション自体は投資の一つです。
    ですが、詐欺に利用されてしまう一面もあります。
  • バイナリーオプションは実際儲かるものなのか データによると、バイナリーオプションで利益を上げられるのは、常に3割の熟練者です。
    稼げるようになるためには、初心者を脱するための努力が欠かせません。
  • バイナリーオプションで勝つためにすべきこと 投資として向き合う意識を持ち、計画的な取引を続けましょう。

バイナリーオプションには詐欺に利用されやすく、怪しいイメージがあります。

ですが、投資として自分自身のスキルをもって稼ぐ意識をもてば、詐欺の被害に遭うことはありません

地道にスキルを磨いていきましょう。

ちなみに、以下の記事では利用を控えるべき詐欺業者について解説しています。

詐欺は人だけでなく会社も仕掛けてきますので、ぜひ注意してくださいね。

この記事のライター

たなかの写真

たなか

1988年埼玉県生まれ。兼業でFXを始めるも、トータル300万円の損を出して退場。諦めきれず、FXへの取り組み方を一から見直し、ギャンブルでなく堅実なトレードができるよう猛勉強中。これからFXを始める人が自分と同じような経験をされないよう、自戒も込めて、有益な記事となるよう執筆していきます。

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